2012年11月上海市银行同业公会【对公外汇】考试内容回顾

 

业务：13:30-14:35  题型：判断题x20、选择题x20、多选题x3、填空题x6、简答题x3~4

政策：15:00-16:00  题型：判断题x15、选择题x15、多选题x2、简答题x3~4

【简答题】

【政策-第一题】什么是外汇

以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：

（一）外币现钞，包括纸币、铸币；

（二）外币支付凭证或者工具，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证、银行卡等；

（三) 外币有价证券，包括债券、股票等；

（四）特别提款权；

（五）其他外汇资产。

【政策第二题】外汇管理的基本特征（12分）

一、经常项目可兑换

指对经常项目项下的外汇对外支付或转移没有限制。

第一，可自由保留外汇。

第二，对经常项目外汇支付不施加限制。

第三，对贸易外汇收支进行非现场总量核査和监测。

第四，实行真实性审核。

二、资本顶目管制

指对资本项目项下的外汇收支实行必要管制。

第一，实行审批、核准和登记制。

第二，资本项目外汇收入保留或者卖给经营结汇,售汇业务的金融机抅，应当经外汇管理机关批准。

   第三，资本项目外汇及结汇资金，应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用。外汇管理机关有权对资本项目外汇及结汇资金使用和账户变动情况进监督检查。

   第四，资本项目下的外汇支出，应当按照外汇管理部门有关规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构支付。国家规定应当经外汇管理机关批准的，应当在外汇支付前办理批准手续。

三、统一的外汇市场

外汇市场就是进行外汇交易的场所。

外汇市场的主要参与者有客户、外汇指定银行、外汇经纪人和中央银行。

外汇市场主要功能有：调节外汇的供求；形成外汇价格体系；便利资金在国际间转移；提供外汇资金融通；防范和和管理汇率风险。

四、市场汇率

人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。

五、 国际收支调节

国际收支调节一般分为市场调节和政府调节。

除市场机制调节外，各国政府可选择的国际收支调节手段包括：货币政策、财政政策、汇率政策、直接管制和国际协调等。

新条例规定，国际收支出现或者可能出现严重失衡，以及国民经济出现或者可能出现严重危机时，国家可以对国际收支采取必要的保障、控制等措施。

六、 金融机构外汇业务监管

金融机构是外汇资金流动的枢纽，是外汇政策传导的重要环节。因此加强金融机构外汇业务监管十分必要。

金融外汇业务监管包括：银行结售汇业务市场准入管理、结售汇周转头寸管理、金融机构外汇收支管理、金融机构外汇业务现场检査、非银行金融机构结售汇业务市场准入管理，等。

 【政策第三题】

贸易管理改革（7分）

1. 简化贸易进出口收付汇办理手续、程序，取消货物贸易收支逐笔核销

2. 调整出口报关流程，取消出口收汇核销单

3. 简化出口退税凭证

4. 提升监管手段，防范外汇收支风险

5. 加强部门联系和监管

 

【业务】

【业务第一题】汇出汇款注意的六点

1.  是否已进行申报、是否符合反洗钱报告程序、是否被列入黑名单

2.  报文格式选择是否正确，起息日是否已注意到国外节假日或货币结算地规定

3.  清算路线是否快捷、是否以货币清算地清算

4.  国外费用的扣费方式是否已注明

5.  是否已完成内部头寸预报工作

6.  是否按内部授权原则规定办理汇款业务

【业务第二题】银团贷款

一家银行牵头、多家银行参加、共同对一个项目提供的贷款，又称辛迪加贷款。

多家银行共同出资，共享利润，共担风险，有利于银行分担风险。

牵头行、副牵头行：选定参加银行、准备有关文件并拟定谈判条件，明确和推销贷款份额，安排贷款进度。

代理行：由牵头行委任，在贷款协议签订后，全权代表银团按照贷款协议的有关条款，行使其通知并组织担保、计算利息费用、发放、管理、收回银团贷款的银行。由代理行进行外汇贷款的登记。

参加行：银团的成员，承担贷款份额，到期收回。

【业务第三题】信用证定义，信用证五个特点

信用证（Letter of Credit，L/C），是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。

信用证的特点
1.开证行承担第一性付款责任，银行信用取代了商业信用。
2.信用证是一项独立自足性文件，与买卖合同或其他有关契约完全无关。
3.信用证业务是一种纯粹的处理单据的业务。
4.银行对于信用证项下不能控制的一切事故不负责任。
5.逆汇法：资金和结算凭证（支付工具）的流向相反。

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